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Nous serons ravis de vous répondre.
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Utiliser des solutions automatisées dans les procédures de vigilance n’est plus une option, mais une nécessité. La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) rythme le quotidien des experts-comptables et, grâce aux innovations technologiques, il est possible de renforcer l’efficacité des contrôles et de simplifier les processus.
Même si les experts-comptables sont rôdés aux procédures chronophages et répétitives pour se conformer aux obligations de la LCB-FT, les méthodes manuelles présentent néanmoins quelques limites.
Les cabinets d’expertise-comptable consacrent une bonne part de leur budget aux vérifications LCB-FT, notamment pour ce qui a trait à la vigilance client (KYC) ou la collecte d’informations.
Vous souhaitez en savoir plus sur les procédures de connaissance client ? Nous avons décortiqué le sujet pour vous.
Les tâches administratives, comme la vérification manuelle des bénéficiaires effectifs ou des listes de sanctions, alourdissent considérablement la charge de travail des équipes.
Il y a des procédures LAB à mettre en place, mais nous ne sommes pas des machines. Or, les erreurs de saisie ou d’interprétation sont susceptibles de compromettre la qualité des contrôles effectués et d’entraîner une non-conformité involontaire. Il suffit d’un nom mal orthographié et un client à risque peut passer entre les mailles du filet ! 😱
Les systèmes de contrôle classiques déclenchent souvent des alertes intempestives, car ils sont basés sur des règles rigides (rule-based systems). Cela induit à des vérifications manuelles, qui mobilisent du temps pour quelque chose qui est potentiellement sans risque.
Veiller à la conformité LAB exige des contrôles attentifs, la mise à jour régulière des informations et le suivi constant des réglementations. Autant de tâches répétitives qui consomment des heures non facturables -au détriment peut-être de la productivité- et ralentissent la mise en place de nouvelles relations d’affaires. ⏳
Face aux défis évoqués précédemment, la technologie apporte son lot de solutions aux experts-comptables qui gagnent rapidité, précision et automatisation. 👌
L’IA facilite les tâches liées à la vérification de l’identité, à la détection d’anomalies et analyse les profils des clients. En effet, grâce à la perspicacité des algorithmes, elle met immédiatement le doigt sur les schémas suspects qui échappent à l’œil humain, et classe les clients selon leur niveau de risque en un tour de main.
Le machine learning permet d’améliorer les modèles de détection au fil du temps, et donc d’éviter au maximum les faux positifs. Identification des schémas complexes (montants fractionnés, transactions répétitives, etc.) et détection des fraudes (cryptomonnaies, etc.), le tout sans migraine à la clé ! 😁
La technologie dans la lutte anti-blanchiment offre la possibilité de croiser instantanément plusieurs bases de données (listes de sanctions, registres publics, etc.) pour des résultats rapides et fiables.
Les outils LAB comme Kanta automatisent les procédures de vigilance, épargnant les experts-comptables qui cessent de perdre du temps sur les tâches indispensables mais rébarbatives.
Kanta fait le lien entre la digitalisation et le respect des normes réglementaires de la profession d’expertise-comptable. Contrairement aux éditeurs de logiciels qui se focalisent uniquement sur la gestion interne des cabinets ou sur la conformité, notre solution combine le suivi des processus et des évolutions réglementaires. Kanta facilite la mise en conformité LAB, tout en allégeant les contraintes administratives. 😇
Et si nous faisions le bilan de vos procédures LAB ensemble ?