Le blanchiment d’argent dans les casinos : comment ça marche ?

Ce qu’il faut retenir : 

• Les casinos sont des lieux propices au blanchiment d’argent compte tenu des flux financiers importants
• Les techniques de fraude varient : achat/retrait de jetons, paris faussés, collusion entre joueurs, etc.

Parés de leur moquette rouge moelleuse qui contraste avec les multiples lumières clignotantes et l’effervescence des joueurs, les casinos représentent une porte d’entrée pour s’adonner au blanchiment d’argent. Vous vous demandez quelles sont les martingales utilisées par les criminels pour remettre en jeu de l’argent sale ? Faites vos jeux !

Les différentes phases du blanchiment dans les casinos

En matière de blanchiment d’argent, le schéma qui revient le plus repose sur trois grandes étapes : le placement, la superposition et l’intégration. Dans les casinos et les clubs de jeux, le placement consiste à apporter des espèces afin de les convertir en jetons. Vient ensuite la superposition, lorsque les fonds circulent entre différentes tables de jeu, avec parfois une entente secrète entre joueurs pour brouiller les pistes. Enfin, l’intégration correspond au moment où l’argent « blanchi » est récupéré ou transféré sur un compte bancaire avec une apparence toute légitime.

👀 Et si l’argent sale pouvait revêtir différentes couleurs ? L’argent peut être noir ou gris selon son origine. Ainsi, il est considéré noir lorsqu’il provient des trafics les plus graves comme les crimes de sang ou gris en cas de fraude fiscale, de détournement, de délit d’initié, etc.

Les techniques utilisées par les fraudeurs

L’expression « blanchiment d’argent » pourrait trouver son origine dans le Chicago des années 1930, à l’époque d’Al Capone. Le parrain de la mafia utilisait notamment des blanchisseries, des Sanitary Clearing Shops, pour donner une apparence légitime à ses activités illicites. 🧼

Au sein des casinos, les méthodes se sont diversifiées avec le temps. L’une des plus connues consiste à acheter des jetons en espèces et à simuler une activité de jeu classique. D’autres stratégies reposent sur des paris à cote fixe limitant les pertes pour créer une succession de mises régulières. Certaines opérations impliquent également une connivence entre joueurs pour échanger des jetons et justifier des gains complètement fictifs. Enfin, les plateformes de jeux en ligne représentent un terrain propice, profitant de dépôts et retraits répétés qui masquent l’origine réelle des fonds. 🎲

Les signes à ne pas ignorer

Les professionnels du chiffre ont une obligation de vigilance en matière de LCB-FT. Hors de question de laisser passer les red flags ! Il existe d’ailleurs quelques indices sur lesquels il est intéressant de miser.

🚩 Dans un premier temps, le blanchiment d’argent en casino se repère souvent grâce à des dépôts en espèces suivis de retraits rapides sans réelle activité de jeu.

🚩 Autre comportement qui peut mettre la puce à l’oreille : des joueurs qui effectuent régulièrement des paris juste en dessous des seuils de déclaration réglementaire.

🚩 Enfin, le fait que plusieurs individus agissent de manière coordonnée constitue un élément à ne surtout pas négliger.

Les affaires passées démontrent que le blanchiment d’argent au sein des casinos n’est pas une simple légende. Le groupe Partouche a ainsi été inquiété dans le cadre de l’affaire du casino de Cannes, même si un non-lieu a finalement été prononcé en 2019. Quant à l’Aviation Club de France, prestigieux cercle de jeux parisien, il a fermé ses portes après des soupçons récurrents de blanchiment et de fraude.

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Un cadre réglementaire pour la LCB-FT dans les casinos

Dans le cadre de la LCB-FT, le Code monétaire et financier impose un ensemble d’obligations aux exploitants de casinos. Un casino légal, placé sous la supervision de l’Autorité Nationale des Jeux (ANJ) est soumis à un cadre de référence spécifique.

La diversité du public accueilli, les flux financiers élevés et la possibilité pour certains joueurs de conserver un certain anonymat sont, en effet, des sources de vulnérabilité. Afin de renforcer la sensibilisation à ces enjeux, la cellule anti-blanchiment du Service central des courses et jeux (SCCJ) mène des contrôles et des visites de supervision. 🚨

Les établissements de jeux d’argent et de hasard sont tenus de mettre en place des dispositifs de vigilance client (CDD/EDD), d’assurer la formation de leurs équipes et de signaler à Tracfin toute opération jugée suspecte. Cela implique une attention particulière portée aux clients VIP ainsi qu’aux joueurs manipulant de grosses sommes d’argent. Ils doivent évidemment être titulaires d’une autorisation d’exploitation.

⚠️ L’absence de fiscalité et de contrôle dans les casinos sans licence favorise la circulation des fonds, ce qui offre un terrain favorable pour le blanchiment d’argent.

Le blanchiment expose les casinotiers à des sanctions financières importantes, mais aussi à un risque lié à la réputation qui peut fragiliser l’activité. Lorsqu’un établissement est touché, c’est souvent l’ensemble du groupe qui en pâtit. Il semble donc plus prudent de renforcer les contrôles internes et de se conformer aux recommandations du GAFI et du Conseil d’orientation de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (COLB).

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Cryptomonnaies et nouvelles menaces

L’évolution technologique transforme aussi la manière dont l’argent cherche à se faire blanchir au sein des casinos, notamment dans les casinos virtuels. L’usage des cryptomonnaies dans le blanchiment d’argent prend de l’ampleur, permettant de brouiller toute traçabilité. Certaines plateformes de jeux combinent même des devises classiques et des actifs numériques, ce qui complique d’autant plus la surveillance.

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